Умови використання послуги банківського переказу Mi Envío

7. Зобов'язання та відповідальність

7.1 Обов'язки та відповідальність Mi Envio

Відповідно до цих Умов та положень, ми погоджуємося надавати вам Сервіс з розумною ретельністю. Сервіс може бути недоступний повністю або частково в певних регіонах, країнах або юрисдикціях.

Ми намагатимемося обробляти транзакції оперативно, але, будь ласка, зверніть увагу, що обробка транзакцій може відбуватися із затримками з ряду причин, включаючи, але не обмежуючись ними: наше зобов'язання підтвердити вашу особу; наш процес перевірки платіжних доручень; будь-які контакти з вами; дотримання чинного законодавства; зміни в робочому часі та доступності валюти.

Mi Envío докладе всіх розумних зусиль, щоб забезпечити доступність Веб-сайту 24 години на добу, 7 днів на тиждень, без шкоди для часу, відведеного для прийому платіжних доручень, який буде розміщений на Веб-сайті. Однак, з огляду на складність систем і мереж, що використовуються Mi Envío, неможливо гарантувати безперебійну роботу без збоїв і перебоїв. Незважаючи на це, Mi Envío завжди намагатиметься відновити безперервність роботи якнайшвидше.

Mi Envío може з причин збою, обслуговування системи, технічних проблем, операційних перебоїв, злому або будь-якого виду комп'ютерної атаки і, в цілому, через будь-які непередбачені обставини або форс-мажорні обставини, тимчасово змінювати, скасовувати, призупиняти і/або видаляти платіжні доручення, тим самим звільняючи Mi Envío від будь-якої відповідальності, яку воно може понести в результаті таких непередбачених обставин або форс-мажорних обставин.

Залежно від суми і призначення транзакції, Mi Envío може перевіряти особу Користувачів через постачальників послуг KYC (Знай свого клієнта) в момент реєстрації або при здійсненні наступних транзакцій.

Mi Envío залишає за собою право не надавати вам жодної з пропонованих Послуг (і, відповідно, будь-який договір між вами і Mi Envío буде вважатися недійсним), якщо в процесі верифікації Користувача або при розміщенні платіжного доручення буде виявлено будь-яку з наступних обставин:

• ми не можемо отримати достатніх доказів вашої особи. У зв'язку з цим, будь ласка, зверніть увагу, що Mi Envío не приймає документи, що посвідчують особу, які не є дійсними або прийнятними для офіційних органів влади у вашій країні походження;
• ми не можемо перевірити надані вами персональні дані;
• у нас є підстави вважати, що ваше спілкування з нами (будь-яким способом) є некоректним, неповним, несанкціонованим або підробленим;
• надає нам неправдиву, неправильну або неповну інформацію;
• ваша транзакція надійшла до нас недостатньо рано, щоб ми могли обробити транзакцію відповідно до вашого запиту (наприклад: ви запитуєте переказ у той самий день, але ми отримуємо ваше замовлення після 17:00 за центральноєвропейським часом);
• ваша транзакція не може відповідати будь-яким вимогам регуляторних або державних органів (при відправленні або отриманні);
• При цьому ми можемо порушити будь-який закон, постанову, кодекс, внутрішнє правило або інший обов'язок, що застосовується до нас;
• Таким чином, ми можемо наразитися на дії з боку будь-якого державного чи регуляторного органу.

У всіх таких випадках, але не обмежуючись ними, коли ви відправляєте Транзакцію, ви просите нас обробити транзакцію від вашого імені. Mi Envío залишає за собою право прийняти обґрунтоване рішення про те, чи приймати пропозицію про обробку цієї транзакції чи ні. Якщо ми вирішимо не обробляти транзакцію, ми негайно повідомимо вас про це рішення і повернемо будь-які гроші, які ви нам заплатили, пояснивши причини відмови від обробки транзакції.

Як уповноважена платіжна установа, ми несемо відповідальність і зобов'язання відокремлювати ваші кошти. Ми робимо це шляхом розміщення коштів на окремому рахунку (відомому як "гарантійний рахунок") в одній з двох установ:

• Райффайзен Банк Інтернаціональ АГ (РБІ), Австрія або,
• Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA), Іспанія.

Як уповноважена платіжна установа, кошти, що зберігаються у нас, не підпадають під дію Схеми компенсації фінансових послуг. Замість цього кошти зберігаються відповідно до визнаних принципів захисту BDE, згідно з якими ми відокремлюємо ваші кошти на спеціальному рахунку для захисту. Це означає, що ці кошти відокремлені від інших наших активів, щоб у разі нашої неплатоспроможності ці кошти були доступні та використані для виплат вам та іншим клієнтам.

RBI (Raifeisen International Bank AG, Австрія) та BBVA (Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, Іспанія), які є одними з найбільших банків у своїх країнах, надають нам гарантійні рахунки. Слід, однак, зазначити, що вони не контролюють кошти, які ми розміщуємо на гарантійних рахунках, або те, як ми використовуємо ці рахунки.

Mi Envío також залишає за собою право відхиляти транзакції від певних Користувачів або для певних Одержувачів, включаючи юридичних та фізичних осіб, які перебувають в обмежених або заборонених списках, що видаються час від часу урядом, наддержавними органами або будь-якими неурядовими організаціями, або в інших списках підозрюваних у скоєнні злочинів, політичних діячів або осіб, на яких накладено санкції. У зв'язку з цим, будь ласка, зверніть увагу, що наші KYC-провайдери здійснюють відповідні перевірки.

Не всі Платіжні інструменти доступні всім клієнтам в будь-який час, і Mi Envio може на власний розсуд відмовити в проведенні транзакцій, профінансованих за допомогою певних Платіжних інструментів.

У випадку, якщо Mi Envio вирішить використовувати стороннього Постачальника послуг для збору коштів або будь-якого іншого способу повернення коштів, будуть застосовуватися умови та положення Постачальника послуг. Ми намагатимемося надавати Відправникам та Одержувачам актуальну інформацію про місцезнаходження та години роботи наших Постачальників послуг через інформацію на нашому Веб-сайті. Однак ви погоджуєтеся, що ні Mi Envio, ні Transpaygo, ні Fonmoney не несуть відповідальності за будь-які неточності, які можуть з'явитися в такій інформації, або за будь-які збитки, які можуть виникнути в результаті неправильної або неповної інформації.

Mi Envio та/або Transpaygo можуть без попереднього повідомлення (за винятком випадків, передбачених законодавством) і без будь-якої відповідальності перед вами заблокувати ваш обліковий запис користувача або негайно припинити або призупинити ваш доступ до наших Послуг у будь-який час, включаючи, без обмежень, якщо

• спроби переказу або списання коштів з рахунку, який вам не належить; або
• рахунок, на якому недостатньо коштів або термін дії якого закінчився,
• на кредитній картці, що використовується для оплати, недостатньо коштів на кредитній лінії;
• ми отримуємо суперечливі претензії щодо права власності або права на зняття коштів з рахунку дебетової чи кредитної картки;
• ми стикаємося зі спробами втручання, злому, модифікації або пошкодження безпеки чи функціональності нашого веб-сайту;
• ми стикаємося зі спробами переказу коштів, отриманих від незаконних доходів, які вважаються відмиванням грошей;
• ви порушили будь-яке положення або умову цих Умов, або будь-яка ваша заява чи гарантія, зроблена відповідно до цих Умов, є неправдивою;
• Користувач є неплатоспроможним або банкрутом;
• наша команда спеціалістів з питань затвердження, аналізуючи вашу транзакцію, виявляє будь-який тип ризику у вашій операції, який може бути пов'язаний або не пов'язаний з відмиванням коштів або фінансуванням тероризму, або, загалом, який включає будь-який тип підозри щодо порушення чинного законодавства, правил або внутрішніх положень.
• ми визначили, що ваш профіль неактивний. У разі повторної активації вам слід звернутися до служби підтримки клієнтів за адресою [email protected].
• загалом, якщо ми виявимо неправомірне використання нашого веб-сайту.

Mi Envio не несе відповідальності за це:

• будь-яке невиконання ваших інструкцій внаслідок обставин, які можна обґрунтовано вважати такими, що знаходяться поза нашим контролем;
• несправності в засобах зв'язку, які не можна обґрунтовано вважати такими, що знаходяться під нашим контролем, і які можуть вплинути на точність або своєчасність повідомлень, які ви нам надсилаєте;
• будь-яку втрату або затримку в передачі повідомлень, що виникають внаслідок використання будь-якого інтернет-провайдера або спричинені будь-яким браузером чи іншим програмним забезпеченням, яке ми не контролюємо;
• помилки на Веб-сайті або в роботі Сервісу, спричинені неповною або неправильною інформацією, наданою нам вами або третьою особою.
• за неможливість виконання платіжних доручень через помилки або неточності в платіжних реквізитах Одержувача; а також не несе відповідальності за збитки, спричинені втратою даних, непрямі збитки, упущену вигоду або будь-які інші збитки чи шкоду, спричинені недбалістю або порушенням Користувачем умов цих Загальних положень та умов Договору.

Це положення не виключає і не обмежує нашу відповідальність за недбалість або відповідальність за шахрайство, які можуть бути безпосередньо пов'язані з Mi Envío.

Mi Envío не несе відповідальності за збитки, що виникли в результаті невиплати або затримки виплати грошового переказу одержувачу або якщо транзакція не була здійснена в рамках сервісу з будь-якої з перерахованих вище причин.

7.2 Обов'язки та відповідальність користувача

Щоб користуватися Послугами, ви повинні спочатку зареєструватися та отримати Обліковий запис на Веб-сайті. Ви можете зробити це, заповнивши відповідну інформацію на сторінці реєстрації на Веб-сайті. Необхідна особиста інформація буде залежати від суми, яку ви бажаєте відправити, країни, в якій ви перебуваєте, і країни, в яку ви бажаєте відправити гроші. Ми постараємося обробити відкриття вашого рахунку якомога швидше і, якщо у нас є вся правильна інформація, це відбудеться майже миттєво.

Крім того, як зазначалося раніше, Користувач повинен бути повнолітнім.

У разі, якщо ми виявимо, що отримана інформація:

• є неповною або не надає всієї необхідної нам інформації;
• ми не отримуємо задовільних або достовірних доказів їхньої особи;
• неможливо перевірити їхню особу у зовнішніх провайдерів;
• є непослідовним;
• з країни, де ми повинні бути особливо уважними, щоб ідентифікувати відправників і одержувачів;

ми будемо змушені провести додаткову перевірку та розслідування (наприклад, шляхом запиту додаткової інформації або документації від вас), та/або ми не зможемо відкрити рахунок негайно, та/або ми залишимо за собою право обробляти цю інформацію, коли вважатимемо за потрібне прийняти рішення про відкриття рахунку.

Як зазначено в попередніх розділах цих положень та умов, ви зобов'язані надати правдиву, чітку і точну особисту інформацію під час процесу реєстрації, і Користувач несе повну відповідальність за точність наданих даних. Кожен Користувач також зобов'язаний підтримувати надану інформацію в актуальному стані, інформуючи нас про будь-які зміни, які можуть відбутися.

Ви також несете відповідальність за підтвердження, на запит після 6 місяців бездіяльності, що надана інформація все ще є точною та правдивою.

Обліковий запис може відповідати лише одному Користувачеві, він є особистим і не підлягає передачі. Mi Envío не дозволяє і не приймає спільне використання акаунтів, і кожен акаунт повинен використовуватися виключно Користувачем, який є його власником, незалежно від відносин, які існують між двома особами. Якщо клієнт бажає користуватися нашими Послугами, він повинен створити власний обліковий запис зі своїми даними.

У тісному зв'язку з вищезазначеним, ідентифікаційні дані Користувача не є публічними, а кожна адреса електронної пошти та пароль повинні використовуватися одним користувачем і не підлягають передачі. Використання пароля, отриманого Користувачем на Сайті, є єдиною і виключною відповідальністю Користувача, який, таким чином, зобов'язаний використовувати його з належною конфіденційністю і не може передавати або розкривати його третім особам. Для цих цілей Mi Envío завжди буде вважати, що інструкції для виконання Послуги з конкретного профілю відповідають дійсному і законному запиту на Послугу, створеному Користувачем, який є власником облікового запису, який несе повну відповідальність за діяльність і контракти, що виконуються в рамках його облікового запису.

Користувач може в будь-який момент запросити зміну або відновлення свого пароля Користувача за допомогою Сайту. Для цього Користувач повинен дотримуватися процедури зміни або відновлення пароля Користувача, зазначеної на Сайті.

У разі втрати, крадіжки або пограбування адреси електронної пошти або пароля користувача, а також будь-якого ризику доступу до нього третьої особи, Користувач зобов'язаний змінити його через Веб-сайт і негайно повідомити Mi Envio за адресою [email protected].

Зверніть увагу, що ваші ім'я користувача та пароль можуть бути використані на сайті www.fonmoney.com, а також у відповідних мобільних додатках. Ці Умови та положення застосовуються до використання вами Послуг на будь-якому з цих веб-сайтів.

За кожну транзакцію, яку ви відправляєте, стягується комісія за обслуговування на додаток до суми транзакції. Плата підлягає сплаті в момент відправлення транзакції. Якщо ви розміщуєте платіжне доручення, в результаті якого Mi Envio, Transpaygo або Fonmoney несуть будь-які витрати - які можуть включати, але не обмежуватися поверненням коштів або іншими витратами - ви прямо погоджуєтеся відшкодувати Transpaygo або будь-якій з його дочірніх компаній всі витрати, понесені Transpaygo або будь-якою з його дочірніх компаній.

Коли ви відправляєте гроші відповідно до цих умов, ви несете відповідальність за те, щоб усі деталі транзакції були точними перед відправленням. Зверніть увагу, що після того, як транзакцію буде відправлено на обробку, змінити будь-які її деталі буде неможливо. Тому вам буде надана можливість підтвердити деталі транзакції перед відправкою, щоб ви могли ретельно перевірити надану інформацію.

Якщо ви виявили помилку в реквізитах транзакції, ви можете написати нам на електронну адресу [email protected] і спробувати скасувати транзакцію, враховуючи, що якщо платіжне доручення вже було оброблено, ми не можемо гарантувати скасування і повернення коштів за транзакцію.

Mi Envío, Transpaygo або Fonmoney не несуть відповідальності за будь-які комісії або збори, які ви можете понести за використання певного Платіжного інструменту для фінансування транзакції. Вони можуть включати, але не обмежуються, несанкціоновані збори, накладені банками, якщо на вашому банківському рахунку недостатньо коштів, або збори за "авансовий платіж" і додаткові відсотки, які можуть бути накладені постачальниками кредитних карток, якщо вони розглядають ваше використання Сервісу як операцію з готівкою, а не як операцію купівлі-продажу.

Ви будете використовувати Сервіс тільки для того, щоб відправляти гроші людям, яких ви знаєте особисто, а не для оплати товарів або послуг. Якщо, порушуючи цей пункт, ви вирішите оплатити товари і послуги третім особам через Веб-сайт, ви прямо визнаєте, що Mi Envio не контролює і не несе відповідальності за якість, безпеку, законність або доставку таких товарів або послуг, і що таке використання Сервісу здійснюється на ваш власний ризик. Якщо Mi Envio обґрунтовано вважає, що ви використовуєте Сервіс для придбання товарів або послуг, ми залишаємо за собою право скасувати вашу транзакцію (транзакції).

Як ви, так і одержувачі транзакцій повинні діяти виключно від власного імені. Ви не можете відправляти або отримувати транзакції від імені третьої особи. Якщо ви бажаєте відправити або отримати транзакцію від імені юридичної особи, бізнесу або будь-якої іншої особи, крім фізичної, ви повинні спочатку повідомити Mi Envio про своє бажання зробити це і надати будь-яку додаткову інформацію про цю особу, яку ми можемо запросити, щоб надійно ідентифікувати бенефіціарного власника, а також іншу інформацію, необхідну нам для остаточної оцінки того, чи повинна бути схвалена або відхилена транзакція.

Користуючись Сервісом, ви зобов'язуєтеся дотримуватися цих Умов та положень, а також будь-яких застосовних законів, правил і нормативних актів. Порушенням цих положень та умов є використання Сервісу для відправки грошей (i) Одержувачу, знаючи, що Відправник порушив ці положення та умови, або (ii) у зв'язку з незаконною діяльністю, включаючи, але не обмежуючись, відмиванням грошей, шахрайством та/або фінансуванням терористичних організацій. Якщо ви використовуєте Сервіс у зв'язку з незаконною діяльністю, Mi Envio буде зобов'язаний повідомити про це відповідні правоохоронні органи.

При використанні нашого Веб-сайту або Сервісу або при взаємодії з Mi Envío, іншим Користувачем або третьою особою, ви не маєте права цього робити:

• порушувати ці Умови або будь-яку іншу угоду між вами та Mi Envio;
• відкривати більше одного рахунку без нашої попередньої письмової згоди;
• надавати неправдиву, неточну або оманливу інформацію;
• дозволяти будь-кому іншому отримувати доступ до ваших реєстраційних даних і користуватися вашим акаунтом, зберігаючи їх у безпеці в будь-який час;
• відмовлятися надавати підтвердження будь-якої інформації, яку ви нам надаєте, включаючи підтвердження коштів, місця проживання, особи тощо;
• відмовлятися співпрацювати з будь-яким внутрішнім розслідуванням, наприклад: відмовлятися надавати нам додаткову документацію на наш запит (зверніть увагу, що під час надання Сервісу, якщо ми вимагаємо від вас додаткову інформацію або документацію, ви вільні надавати її нам чи ні. Однак Mi Envío залишає за собою право скасувати транзакцію і повернути кошти, якщо ви відмовляєтеся співпрацювати з нами);
• використовувати анонімний проксі-сервер (інструмент, який намагається унеможливити відстеження активності); або копіювати чи моніторити наш Веб-сайт за допомогою будь-якого робота, павука чи іншого автоматичного пристрою або ручного процесу без нашої попередньої письмової згоди;
• порушувати будь-які закони, нормативні акти або внутрішні правила;
• порушувати будь-які права інтелектуальної власності Mi Envío, Transpaygo або fonmoney;
• діяти у незаконний спосіб, переслідувати або погрожувати;
• надсилання або отримання потенційно шахрайських коштів, або коштів, отриманих від незаконної діяльності чи призначених для оплати незаконної діяльності;
• розголошувати інформацію іншого Користувача третім особам або використовувати таку інформацію в маркетингових цілях;
• надавати будь-які віруси, троянські програми, черв'яки або інші комп'ютерні програми, які можуть пошкодити, втрутитися або експропріювати будь-яку систему, дані або інформацію Користувача;
• розголошувати пароль Користувача іншій особі або використовувати пароль іншої особи;
• або взагалі зловживати нашим Веб-сайтом.

Mi Envio може, якщо це необхідно для надання Послуги, зберігати всю інформацію, яка вимагається від Одержувача для підтвердження його особи або пов'язана з його конкретною транзакцією. Таке підтвердження може включати відповідну форму дійсного і поточного посвідчення особи зі списку прийнятних документів, наданого постачальником послуг, та/або номер відстеження транзакції, персональний ідентифікаційний номер (PIN-код), "пароль", "секретне слово" або інші подібні ідентифікатори.

Ви погоджуєтеся не використовувати Послуги або портал Fonmoney для будь-якої незаконної діяльності, і Mi Envio залишає за собою право розслідувати будь-яку підозрілу діяльність або у відповідь на будь-яку скаргу чи порушення. При розслідуванні будь-якої такої діяльності Mi Envio залишає за собою право повідомити про підозру в незаконній діяльності будь-якій відповідній особі або органу і надати їм будь-яку відповідну інформацію, включаючи персональні дані.

Користувач заявляє, що він/вона усвідомлює і погоджується з тим, що він/вона не може передавати всі або частину прав або зобов'язань, що випливають з цих Умов, без попереднього письмового дозволу Mi Envío; і прямо уповноважує Mi Envío передавати всі або частину прав або зобов'язань, що випливають з цих Умов, своїй материнській компанії або будь-якій з її дочірніх або пов'язаних з нею компаній. Передача прав будь-якій третій стороні, крім зазначених вище, вимагає попередньої письмової згоди Користувача.

Користувач приймає на себе відповідальність за будь-які збитки, що виникли в результаті використання Сайту в цілях, що суперечать закону, добрим звичаям, громадському порядку та чинному законодавству, звільняючи Mi Envío, його адміністраторів, співробітників і представників від будь-якої відповідальності.

Користувач визнає і погоджується з тим, що Mi Envío та/або організаціям, через які Mi Envío обробляє платіжні доручення, може знадобитися додаткова інформація про Користувача, платіжне доручення або Одержувача платіжного доручення, і Користувач зобов'язується надати цю інформацію Mi Envío в належний час і в належній формі.

7.3 Право на відкликання, скасування, відшкодування та претензії

Усі Користувачі мають право вимагати повернення коштів за своїм платіжним дорученням, яке буде здійснено в тій мірі, в якій платіжне доручення ще не було оброблено нами. У зв'язку з цим ми повернемо вам будь-яку надлишкову суму, яку ми отримаємо в результаті будь-якого порушення нашої з вами угоди (це означає, що, наприклад, якщо грошовий переказ не відбувся за таких обставин, ми повернемо вам Суму транзакції та Комісію за обслуговування).

Якщо ви зв'яжетеся з нами за адресою www.fonmoney.com/contacts/ або [email protected], ми повідомимо вам про ваші права на відшкодування або компенсацію.

Зверніть увагу, що відповідно до положень статті 103 Закону 3/2014 від 27 березня, який вносить зміни до нової редакції Загального закону про захист прав споживачів і користувачів, право на відмову від договору не застосовується до договорів про надання послуг, якщо послуга була повністю виконана, якщо виконання було розпочато за попередньою прямою згодою споживача і користувача, а також за умови, що споживач і ви як користувач усвідомлюєте, що після повного виконання договору за адресою us , ви втратите право на відмову від договору.

У разі будь-якого відшкодування отриманих Користувачем сум, таке відшкодування здійснюється за допомогою того ж платіжного засобу, який використовувався Користувачем, якщо не передбачено інше. Будь-яка вимога про відшкодування може бути пред'явлена тільки зареєстрованим Користувачем і власником рахунку Fonmoney. У випадку, якщо Користувач прямо вказує, що він бажає отримати відшкодування на рахунок, відмінний від рахунку, пов'язаного з кредитною карткою, за допомогою якої була сплачена сума платіжного доручення, Mi Envío запросить підтвердження права власності на банківський рахунок, на який він бажає отримати гроші, який у всіх випадках повинен збігатися з рахунком Користувача, що є власником рахунку Fonmoney.

Відправляючи грошовий переказ Одержувачу, який не зареєстрований у нас, ви приймаєте положення цього пункту не тільки для себе, але й від імені Одержувача.

Ви погоджуєтеся захистити і звільнити Mi Envío, Transpaygo і Fonmoney, а також будь-які їхні дочірні компанії, філії, посадових осіб, директорів, співробітників, агентів, незалежних підрядників, рекламодавців, партнерів і ко-брендерів від будь-яких втрат, збитків, претензій, позовів або вимог, включаючи розумні судові витрати, що виникають в результаті використання або неправильного використання вами цього Веб-сайту або Сервісу, всіх дій, що відбуваються під вашим паролем або логіном облікового запису, порушення вами цих Умов або будь-якого іншого порушення прав іншої особи або сторони.

За жодних обставин Mi Envío, Transpaygo або Fonmoney не несуть відповідальності:

• будь-яке невиконання ваших інструкцій внаслідок обставин, що перебувають поза нашим розумним контролем;
• збої в засобах зв'язку, які не можна обґрунтовано вважати такими, що знаходяться під нашим контролем, і які можуть вплинути на точність або своєчасність повідомлень, які ви нам надсилаєте;
• втрати або затримки в передачі повідомлень, спричинені використанням будь-якого інтернет-провайдера або будь-яким браузером чи іншим програмним забезпеченням, яке ми не контролюємо;
• помилки на веб-сайті або в Сервісі, спричинені неповною або неправильною інформацією, наданою нам вами або третьою особою.